网络让我们的服务没有地域的限制 – 我们竭诚为Waterloo, Kitchener 和Guelph地区的高端客户提供税务，投资，保险等理财服务 – 更专业，更全面，更权威！

 

我们的服务：

·       家庭财务规划

·       避税减税策略

·       海外资产申报

·       财富管理计划

·       资产传承规划

·       人寿保险计划

·       退休福利规划

我们会定期在Waterloo, Kitchener 和Guelph地区举办税务规划和财富管理知识的讲座，并约见高端客户。

 

我们的优势：

·       团队的服务：全面，周到，放心

·       专家的资质：专业，权威，精确

·       全面的代理：充分比较，保证最佳

 

我们的团队：

容芳(Fary Rong)，MA

宏泰财富管理中心资深经理

安省注册基金和人寿保险经纪

容芳原为福建师大留校老师，1990年赴德国留学，获柏林 Free University经济和企业规划硕士学位，2001年定居多伦多，自2004年起任职于北美证劵投资和财富管理公司EdwardJones。充分了解加拿大各类投资理财和保险产品，全面代理6大银行，12大保险公司和60家基金公司的顶级理财产品，提供专业的金融投资,人寿保险,税务和退休规划。竭诚为您规划和实现财务自由的人生。

戴静蓉(Carol Dai),CFA CMA MBA

明信会计师事务所合伙人

宏泰财富管理中心副总裁

戴静蓉早年供职于华夏证券公司武汉分公司，先后任证券分析师，研发部经理，营业部总经理等职。2002年移民来到加拿大，2005年毕业于加拿大顶级商学院Schulich School of Business, 取得MBA（工商管理硕士）学位。毕业后，她进入加拿大丰业银行（Scotiabank）总部,担任信用分析师和高级财务分析师等职。从2005年到2009年四年间，戴静蓉在全职工作的情况下，取得了CFA（特许金融分析师）和CMA(注册管理会计师)这两个金融会计领域的高级资格认证，使她在会计和投资方面的理论功底得到了极大的提高。

尽管戴静蓉在银行有着很稳定的工作和不错的前景，但是喜欢挑战和乐于助人的性格让她决定辞掉银行的工作，创办自己的会计师事务所，将为华人移民朋友提供专业的税务规划和投资理财服务作为自己的终身事业。扎实的专业背景和对税法的潜心钻研使她很快就在华人社区赢得了良好的声誉。

 

联系我们：

工作热线: 1-866-713-7838（Toll free）      905-307-8999（Office）      Fax:905-307-8899

电子邮件：faryrong@yahoo.ca   jingrong.dai@gmail.com   

公司地址：3190 Steeles Ave. E., Suite 210, Markham, ON,  L3R 1G9    

 

 

        【当前推荐的投资产品】

 

1.     每月稳定的分红基金（Monthly  Distribution Funds）

            特点：1）“用钱赚钱”，每月提供稳定的现金流5-10%分红

                           2） 投资在有稳定分红的上市公司，参与经济的复苏

                           3） 收入可以不计入T5，有税务的优惠

            适合：中长线投资，愿意承受短期轻度的市场波动   

                    

2.     增长潜力的股票基金   （Equity Securities Funds）

           特点： 1） 投资于加拿大和美国及其它国家的股票市场

                          2） 投资少量固定收益证券，使投资组合多样化

                          3） 提供高于平均水平的的长期资本增长

           适合： 中长线投资者，追求中高回报，也愿意承受中度市场的波动          

 

   3. 稳保稳升系列基金-最稳健的投资，给您终身享用不尽的收入!

45岁一次性投入50万，保底5%年回报，则65岁退休用钱时分配基数为100万，65岁开始每年享用4.5%即4.5万直到终身！ 没有用够的部分免税转移给孩子。

4. 加拿大人寿地产基金（Canada Life Real Estate Fund）

 

                   特点： 1) 市场上唯一直接投资高档办公和商业大楼的基金，

                     与股票市场波动的相关度几乎为 0.

 

                          2）专业团队物色物业的种类和区域，无需自己管理，坐享租金收

                        入和大楼资产增值， 投资回报正常年份在 10%以上。

                  

                适合： 中长线投资者， 想成为商业大厦的楼主

 

 

【当前推荐的保险产品】

 

 

1.     “宝宝爱”储蓄型 分红保险

给孩子的最佳终身礼物，让孩子赢在起跑线上。月存百余元，20年共投入2-3万元左右，为孩子赢得百万的免税资产，保单里的现金值可供孩子在人生个阶段周转和使用，终身受益。

 

2.     “自己开银行”

    保险退休计划：兼顾保障、退休、遗产三项功能的退休规划.

    稳保稳升的免税增长投资，掌管现金流，确保您的退休生活品质，额外的收入 

                      不影响享受政府的福利余下的资产还可免税地传给继承人。

            健康是您拥有的资本，时间是您赚钱的工具

                少量的投资是您财富稳定增长的引擎

3.      用有限公司的留存收益投资

 

     提供公司税后盈利的合理避税投资计划及财富的转移

     提供公司的养老计划和免税福利

 

4.     长期护理保险- 退休金保护计划

   有效保护退休储蓄，让保险公司负担你的生活和康复，而不要成为家庭负担。

5.     重大疾病保险

  钱到病时方恨少，让保险公司来为你支付重病后的医疗康复费用。

6.     超级签证保险

   为你精选最合适 的父母探亲保险，当日出单。

 

【当前咨询热点】

 

• 海外资产的合理申报和转移规划
• 新移民初来乍到的理财投资规划
• 高资产家庭的税务和财富积累规划
• 专业自雇人士的税务和退休规划
• 生意业主的公司税务和财富转移规划
• 工薪家庭如何通过理财实现财务自由
• 为人父母如何合理安排教育储蓄
• 老年朋友如何有效安排退休收入和规划遗产

 

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我们会是您税务的好顾问，财富的好管家，一生的好朋友！